73% van de Nederlandse werknemers zegt geen idee te hebben wat de
hoogte van hun inkomen is op 67-jarige leeftijd. Bovendien blijkt dat bijna de helft van de
werknemers in Nederland de fiscale jaarruimte niet benut. Slechts 12% is
bekend met fiscale jaarruimte. Dit blijkt uit recent onderzoek van Delta Lloyd.
Weinig interesse in pensioeninkomen
Uit het onderzoek blijkt dat werkenden zich liever niet te veel bezighouden met hun pensioen. Het merendeel (73%) van de werkenden heeft geen idee hoe hoog hun inkomen zal zijn na pensionering.
Bovendien hebben zij wisselende verwachtingen over de hoogte van het pensioen: een derde denkt te weinig te hebben, een kwart heeft geen idee.
Uit het onderzoek blijkt verder dat van de werknemers die na hun pensionering onvoldoende inkomen verwachten, 78% geen maatregelen heeft getroffen om hier iets aan te doen. 70% van hen heeft geen goed beeld van de mogelijkheden. De bekendheid van de fiscale jaarruimte is onder werknemers beperkt. Toch blijkt, na uitleg hierover, de interesse om het te gebruiken wel groot. Daarnaast blijkt dat er veel interesse is voor een online rekenhulp om de fiscale ruimte te bepalen.Zie ook het artikel over de jaarruimte
Enkele opvallende resultaten uit het onderzoek.:
- 73% van de werkenden heeft geen idee wat hun inkomen zal zijn op 67 jarige leeftijd.
- 44% van de werkenden verwacht voldoende inkomen te hebben.
- Van degenen die niet verwachten voldoende inkomen te hebben, heeft 78% geen maatregelen getroffen. 70% van hen heeft geen goed beeld van de mogelijkheden.
- 12% kent de eigen fiscale jaarruimte.
- 45% van de personen die de eigen fiscale jaarruimte kennen hebben deze door een adviseur laten berekenen.
- 49% van de werkenden benut de fiscale jaarruimte niet, maar zou dat wel willen.
Sparen heeft de voorkeur ten opzichte van beleggen
31% van de
respondenten heeft een voorkeur om te sparen voor aanvullend pensioen
in een deposito. Hierbij staat het geld voor een bepaalde periode van
minimaal 1 jaar vast. 18% heeft een voorkeur voor een combinatie van
sparen en beleggen. Het rendement en de betrouwbaarheid van zowel het
fonds als de aanbieder spelen een belangrijke rol bij eventuele keuze
voor een beleggingsfonds. Werkenden hebben duidelijk een afstandelijke houding ten aanzien van beleggen. Slechts een enkeling zou uitsluitend willen beleggen. Tewijl beleggen op de langere termijn juist een hoger rendement zou kunnen opleveren.
Jaarruimte bereken?
U kunt uw jaarruimte voor uw lijfrente
(banksparen) tegenwoordig eenvoudig berekenen. Er zijn veel goede
jaarruimte tools beschikbaar op het internet. Hieronder staan er twee
uitgelicht:
- De onafhankelijk rekenhulp lijfrentepremie van de belastingdienst. Deze is hier te vinden.
- Een andere jaarruimte tool is beschikbaar van Brand New Day Deze tool geeft een duidelijk uitleg, inclusief een grafische weergave met gegevens die dienen overgenomen te worden uit de belastingaangifte 2012.
